Kiralık banka hesabı avcılarına dikkat! Yasa dışı bahise av olmayın

Yasadışı kumar ve bahisten elde edilen paraları kendi hesaplarına aktarmak isteyen mafyaların yeni yöntemi, gerçek kişilerin banka hesaplarını kara para akışında kullanmak için kiralamak. Hesabını kiraya verenlerin başına gelmedik kalmıyor.

Gündem 10 Aralık 2023

Bu haber 12 ay önce yayınlandı

Türkiye’de izinsiz, yani yasa dışı bahis oynatan çetelerle devletin Maliyesi ve polisi arasında uzun yıllardır devam eden bir mücadele var. Bu mücadelede yeni cephe, banka hesabını yasadışı kumar ve bahis çetelerine kiraya verenler haline geldi. Bu sorun giderek büyüyor, yasa dışı bahis ve kumar çeteleri giderek fütursuzlaşıp sosyal medya dahil açık kanallarda kiralık hesap aramaya başlamış durumda. Çeşitli para vaatlerine kanıp hesabını kiraya verenlerin ise başına gelmedik şey kalmıyor.

Türkiye’de spor oyunlarından türlü çeşitli başka şeylere kadar bir şeyin sonucu hakkında bahis oynamak yasak değil, serbest. Ama bu serbesti, sadece devlete gerekli lisans parasını ödeyen ve vergisini veren şirketler için geçerli.

‘Parayı takip et!’

O yüzden, devletin başta vergi idaresi ve adliyesi olmak üzere kurumları uzun yıllardır bu bahis oynatma lisansına sahip olmayan, dolayısıyla yasa dışı olan bahis çeteleriyle mücadele halinde. Bu mücadele de, temelde en basit dedektiflik prensibi olan ‘Parayı takip et’ ilkesiyle yürütülüyor. Yasa dışı bahis, esas olarak elektronik ortamda yapılan bir şey.

Bahis oynamak veya oynatmak istediğinizde internette bir siteye giriyor, ya banka hesabınızdan doğrudan para göndererek veya kredi kartınız üzerinden bu siteye bahiste kullanılacak parayı ödüyorsunuz. Sonra eğer kazanırsanız bahis şirketinin size para göndermesini bekliyorsunuz.

Bütün bunlar için paranın elektronik olarak transfer edilmesi, devletin Maliye ve polisinin odaklandığı nokta. Bahis şirketleri kolayca banka hesabı açamıyor, alınan veya verilen paralar bilgisayar ortamında dikkat çekip hemen takibe alınıyor. Bahis oynayanların hesaplarına ve kredi kartlarına blokaj geliyor, bu kişiler hakkında hemen dava açılıyor.

Yasadışı bahis ve kumar siteleri bu sıkı takipten kurtulmak için çok sayıda gerçek kişinin banka hesabını ‘kiralık’ olarak kullanma, bu hesaplardaki görece küçük miktarlı para hareketleriyle de Maliyenin denetiminin dışında kalmaya çalışıyor.

Peki kiralık hesap nasıl bulunuyor?

Yasadışı bahis ve kumar çeteleri, kendi sistemlerini devam ettirebilmek için çok sayıda gerçek kişi hesabını yönetebilmek isteyince, bu tür hesap sahiplerine çeşitli paralar vaad ediyor. Burada da en çok tuzağa düşenler yoksul üniversite öğrencileri oluyor. ‘Burs almak’ veya küçük ücretler kazanmak karşılığında hesabını bu çetelere kiraya verenlerin başına ise gelmedik şey kalmıyor.

Kolay yoldan para kazanmak isteyen birçok kişi de tuzağa düşerek kendini bir anda suç ağının ortasına suçlu sıfatıyla düşmüş halde buluyor.

“Benim gibi 60 mağdur arkadaş var”

Banka hesabını kiraladığı için şu an nitelikli dolandırıcılık suçundan yargılanan Mustafa Kazan “2022 senesinde paraya ihtiyacım vardı. Banka hesabı kiralamak isteyen bir grup gördüm. Banka hesabımı kiralamak istediğimi söyledim. Benimle iletişime geçtiler ve ertesi sabah Aksaray’da buluştuk. Orada kafede yedik, içtik. Telefonumu almadılar sadece hesap bilgilerimi istediler. Para geldi mi diye hesabı kontrol ettiler. İşlemlerden sonra kartım anında bloke oldu. Bunun üzerine şüphelendim ve gitmek istedim. Bu zamana kadar hesabım bloke olmadığı için korktum. Ayrılmak istediğimde beni göndermediler. Silahla tehdit edip oturacaksın dediler. Akşama kadar oturdum. İşlemleri bittiğinde kartlarımı verip gidebilirsin dediler. Ertesi gün bir arkadaşım bana üç bin TL para göndermek istedi. Bir şey alacaktım. Para gönderdiği sırada karşı tarafın hesabı bloke oldu. Böylece banka tarafından dolandırıcı olarak kabul edildim. Bu olaylarda hesaptan para çeken, işlem yapan ben değilim ama ben suçlu durumuna düştüm. İşe girmek isteyince, para yatırınca sıkıntı yaşıyorum. Sabıka konusunda mağdurum. Davam sürüyor. Karşıma ne çıkacak bilmiyorum. Benim gibi de 60 arkadaş var. Bir grup kurduk. Bu mağdurlar grubunda cezaevinde olanlar, 20 dosyası olanlar bile var. Biz bir cahillik yaptık, tuzağa düştük. Mağdur olan benim, ama bankalar tarafından, insanlar karşısında dolandırıcı olarak görünen de benim” dedi.

Hesap kiralayanlarla telefonla görüştü

Kazan sosyal medya siteleri üzerinden ulaşıp hesap kiralayan dolandırıcıyla da görüşmüş başlangıçta, dolandırıcı Kazan’ı ikna etmeye çalışıp şöyle demiş: “Büyük ihtimalle sen sosyal medyada benzer şeyler görüyorsun. Bahis işinde böyle şey yok. Biz sürekli çalıştıracak adam arıyoruz. Sabit olarak seni çağırırım ama hafta bir veya iki gün yaparız. Sürekli her gün her gün yaparsak şu şekilde sıkıntısı var; sana vergi borcu çıkabilir. Bahis işinde kazanç elde edildiği zaman ve hesabına sürekli olarak para girdiğinde sana ‘Bu para nereden geliyor’ diyorlar. Bizim şirket hesaplarımız var. Şirket hesabında bunu faturalandırıyoruz Bizim şirketlerimiz eğlence, hobi, inşaat olarak geçiyor. Bu şirket hesaplarına belli miktar para girdikten sonra malum vergi kesiliyor. İşin açıkçası biz biraz da vergi kaçırıyoruz. Buna da mecburuz. Bir milyon TL girdi diyelim. Buna fatura kestiğimiz an otomatik olarak bu paradan 250-300 bin TL’ye yakın para alıyorlar. Hesaplara günlük 700-800 bin TL para giriyor mesela. Biz bu parayı çıkartırken şahıs hesaplarına ihtiyaç duyuyoruz. Şahıs hesabına para çıkış yaptığı zaman biz bu adamdan demir aldık, palyaço hizmeti satın aldık diyoruz. Buna da fatura kesiyoruz. Kimi kara para aklıyor, kimi başka şey yapıyor ama benim işim yüzde yüz bahis. Bana sürekli gelecek adam lazım. Bir gün gelecek adam değil. Ben zaten gelen adamı tartıyorum, ölçüyorum. Rastgele adamı alıp çalışmıyorum.”

“Dolandırıcı, ‘dolandırılma’ diye uyardı”

Kazan’ın konuştuğu bir diğer dolandırıcı ise “Mobil bankacılık kiralarım, haftada beş gün çalıştırırım. Mobil bankacılığına girecek meblağ ve alacağın komisyon ufak olacak. 50-60 bin lira arası para girer mobil bankacılığına, sana yüzde 4 veririm. Yüz yüze işleme sabah 09.00 akşam 19.00 arası çalışırım. Memnun kalırsam devamlı çalışırız. Bu sefer uzaktan senin hesaplarını, kartlarını alırım. O şekilde hesaplarına 100-300 bin lira arası para girer, sana da yüzde 8 pay veririm. Seni ikna etmek için söylemiyorum. Senin hesapların burada köprü oluyor. Ben bahis sitesine kayıtlı hesaplardan paramı önce çekiyorum. Sonra senin hesabına dağıtıyorum. Senin hesabın ikinci veya üçüncü hesap oluyor. Geldiğinde ekip seni karşılıyor. Devamlı olarak çalışmış olduğumuz sitede kayıtlı hesaplar mevcut. Kaçak bahis sitesi evet, ama biz güvenlik zafiyeti fazla sitelerden değiliz. Burada yazılımcı arkadaşlarımız yazılım kullanarak para düşürüyorlar. Polisle ile ilgili ifadelik bir durum yok. Senin hesabını kesintisiz dört ay kullanırım. Sonra bir ay mola veririm. Tekrar dört ay çalışırım. Seni hesabına maaşın haricinde paralar giriyor diye ifadeye çağırırlar belki ama çağıracaklarını düşünmüyorum. Bugüne kadar kimseyi çağırmadılar. Ben kripto kullanmıyorum. Kripto dolandırıcıların ATM’de, kuyumcuda görüntü vermemek için direkt masa başında parayı akladığı bir yöntem. Ben dolandırıcılık işi yapmıyorum. Benim bir iş sahibi abim beni para giriş çıkışına bakmam için Havale-Fast kısmına koydu. Ben de orada belirli bir komisyon karşılığında çalışıyorum. Paraları da kuyumcu ya da posttan çekiyorum. Bankalar kapandığında ya da kartın limiti dolduğunda paramı çekmek için kuyumcuyla anlaşıyorum. Kuyumcuya belli bir komisyon veriyoruz gelen paradan. O da bize nakit para ya da altın veriyor. Benimle çalışmayı düşünmezsen grupta gördüğün mağdur kişilerle aynı duruma düşersin. Bu dolandırıcılık işleri çok arttı. Para senin hesabına geldiği için dolandırıcılık parası atılırsa sorumlusu sen olursun. ATM ya da bankada görüntün olursa hesap sahibi olarak sen sorumlu olursun. Artık hesap sahiplerini de cezaevinde yatırıyorlar” diye uyardı.

“Hesaplarını kiralayan kişiler yasadışı bahis suçuna aracılık ediyor”

Avukat Burak Yıldırır ise “Son zamanlarda özellikle çeşitli sosyal medya uygulamaları aracılığıyla kişilerden belirli bir ücret karşılığında banka hesapları istenerek dolandırıcılık yapılıyor. Kişiler kendi banka hesaplarını üçüncü kişilere devrederek hesap hareketlerinin tasarrufunu üçüncü kişilere bırakıyor. Bu üçüncü kişiler gerçek kişilerin banka hesaplarını kullanarak yasadışı transferler yapmakta. Özellikle yasadışı bahis gibi suçlara aracılık etmekteler. Kişilerin kendi kartlarını kullandırması suretiyle adli makamlarca yürütülen soruşturmalarda bu kişiler şüpheli konumunda yargılanmakta. Banka hesaplarının kiralanma amacı zaten suçtan kaynaklanan mal varlığını aktarırken kimliklerin açığa çıkmasını engellemek. Böylece adli makamlarca başlatılan soruşturma da banka hesaplarının gerçek sahipleri yani kiraya veren kişiler üzerinden yürütülüyor. Anayasa Madde 38’de şöyle bir ilke var; suçun şahsiliği. Bu maddede bir kişinin bir fiil nedeniyle cezalandırılması isteniyorsa o fiili gerçekten gerçekleştirmiş olması gerekir. Dolandırıcılık, yasadışı bahis gibi suçlar nedeniyle gerçekleşen durumda suçun faili üçüncü kişi olduğu için banka hesabı sahiplerinin cezalandırılması gerekmekte. Anayasa’da bulunan Madde 38’e göre böyle olması gerekiyor fakat kanaatimizce bu hesap sahipleri suç eyleminden haberdar değil ise ve bu fiillere çeşitli şekilde iştirak etmemişse beraati gerekmektedir. Bu kişiler bu işlemleri yaparken esasında suçun mağduruyken bir anda faili oluyor. Banka hesaplarını kullandırdıkları için suç oluşuyor. İleride kendileri için soruşturma başlatılır ve mahkeme aşamasında nitelikli dolandırıcılık suçundan ciddi cezalar alabilirler. Dolandırıcılar tarafından ağ kurulmuş. Bu suçun mağduru yaklaşık 50-60 kişi. Bu kişiler suça iştirak etmiş gibi gözüküyor. Böylece gerçek failin, dolandırıcının izi kayboluyor” dedi.